Концепция адаптивного риск-менеджмента

Цель. Разработка научно-методических положений концепции адаптивного риск-менеджмента, определяющей приоритизацию методов управления рисками в зависимости от уровня экономической нестабильности.

Методология. Положения концепции разработаны на основе синтеза анализа отечественной и зарубежной литературы по управлению рисками, эмпирической проверки гипотезы и проектного моделирования. Верификация базовой гипотезы проведена путем анкетирования 302 сотрудников обрабатывающей промышленности (α Кронбаха = 0,84). Практические рекомендации предложены к реализации на двух металлообрабатывающих предприятиях.

Результаты. Разработано и эмпирически подтверждено ключевое положение концепции адаптивного риск-менеджмента о наличии прямой связи между текущим уровнем экономической нестабильности и активностью применения методов управления рисками в организациях. Сформулировано и формализовано центральное положение концепции, в частности правило динамического изменения степени применимости (приоритета) методов риск-менеджмента в зависимости от выявленного уровня экономической нестабильности. Данное положение реализовано в виде матрицы применения методов, которая устанавливает для каждого из 20 методов риск-менеджмента числовой приоритет (1–5) в отношении каждого из пяти уровней внешней экономической нестабильности. Обосновано положение об операционализации концепции через цифровые инструменты. В соответствии с этим положением спроектирована архитектура и интерфейс соответствующих программных модулей, способствующих адаптивному подбору методов, в зависимости от уровня экономической нестабильности, и демонстрирующих работу сформулированного правила. Спроектированы и интегрированы в предложенную концепцию прототипы программных модулей: Центр управления производственными рисками, конструктор методов риск-менеджмента, матрица эффективности методов риск-менеджмента, в зависимости от уровня экономической нестабильности, реестр методов риск-менеджмента и аналитический модуль расчета уровня экономической нестабильности на основе регрессионного анализа и отклонений от тренда. Предложено положение об отраслевой спецификации методов управления рисками, включенных в матрицу. Для каждого из 20 выбранных методов разработаны рекомендации по их применению с учетом целей и условий предприятий обрабатывающей промышленности (например, использование FMEA для проактивного анализа сбоя оборудования, а метод «галстук-бабочка» — для визуализации критичных активов).

Выводы. Совокупность разработанных положений образует целостную концепцию, которая выводит риск-менеджмент организации на более высокий уровень, активируя динамический контекстно зависимый режим управления рисками.

1. Шапкин А. С., Шапкин В. А. Теория риска и моделирование рисковых ситуаций: учебник. 10-е изд., перераб. М.: Дашков и К, 2023. 874 с.

2. Власов М. П. Риски экономической деятельности. СПб.: СПбГЭУ, 2025. 320 с.

3. Олейник Е. Б. Комплексная оценка структурной динамики экономической системы Дальневосточного региона с учетом факторов инвестиционных рисков // Высшая школа: научные исследования: сб. ст. Межвузовского междунар. конгресса (Москва, 9 декабря 2021 г.). М.: Инфинити, 2021. С. 8–17.

4. Александров А. В., Ходос Д. В. Управление цифровой трансформацией в российской промышленности // Инновации и инвестиции. 2023. № 12. С. 472–475.

5. Юлгушев А. М. Эволюция сложной гипотезы в менеджменте: построение причинно-следственной модели управления рисками // Вызовы современности и стратегии развития общества в условиях новой реальности: сб. тр. XXIX Междунар. науч.-практ. конф. (Москва, 31 октября 2025 г.). М.: Университет информационных технологий и бизнес-образования, 2025. С. 188–194.

6. Кунин В. А., Юлгушев А. М. Методика интегральной оценки уровня экономической нестабильности // Естественно-гуманитарные исследования. 2024. № 4. С. 407–412.

7. Кунин В. А., Юлгушев А. М. Подход к управлению предпринимательскими рисками в контексте устойчивого развития организации // Научный журнал НИУ ИТМО. Серия: Экономика и экологический менеджмент. 2025. № 2. С. 52–71. https://doi.org/10.17586/2310-1172-2025-18-2-52-71

8. Митрофанова Я. С., Гуляев Н. Ю. Управление цифровой трансформацией предприятия: организационные и методические аспекты оценки уровня зрелости экосистемы технологий интернета вещей // Экономика и управление: проблемы, решения. 2023. Т. 11. № 12. С. 26–32. https://doi.org/10.36871/ek.up.p.r.2023.12.11.004

9. Абдувасиева З. С., Исмоилов Н. И. Разработка конфигурации для фирмы малого бизнеса на платформе 1С:Предприятие 8.3 // Вестник университета (Российско-Таджикский (Славянский) университет). 2019. № 3. С. 62–76.

10. Аниськина Н. Н., Сорокин А. В. Управление рисками в проекте цифровизации процессной модели объединения компаний на основе стандартов ERP-II // Качество. Инновации. Образование. 2020. № 6. С. 65–70. https://doi.org/10.31145/1999-513x-2020-6-65-70

11. Паночкина Л. В. Модульное приложение «1С: Управление рисками» как инновация в управлении рисками инвестиционно-строительных проектов // Российское предпринимательство. 2014. № 5. С. 49–54.