Регулирование сомнительных валютных операций и развитие цифрового юаня в КНР

Цель. Исследовать регулирование сомнительных валютных операций в Китайской Народной Республике (КНР), применение режима противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма, а также развитие системы цифрового юаня.
Задачи. Раскрыть сущность понятия сомнительных валютных операций в современной КНР и их правового регулирования китайскими государственными органами; рассмотреть правовой режим противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ); охарактеризовать понятие «цифровой юань» как китайский аналог запрещенным ранее криптовалютам в Китае.
Методология. Автором применены методы анализа, группировки и систематизации, метод синтеза информации из различных источников на китайском и английском языках, а также общенаучные методы индукции и дедукции.
Результаты. Разработанная правительством КНР строгая система борьбы с сомнительными валютными операциями стала значимым шагом в борьбе с легализацией преступных доходов. Китайские финансовые регуляторы уделяют сегодня большое внимание всем операциям, которые попадают под понятие «сомнительные». Для эффективной борьбы с незаконными финансовыми операциями разработаны и постоянно актуализируются китайские стандарты в сфере ПОД/ФТ. Криптовалюты в Китае правительство рассматривало как угрозу для режима ПОД/ФТ, что привело к полному их запрещению на территории КНР. Однако китайское правительство предложило альтернативу в виде цифрового юаня. Попытки его ввода в оборот постоянно предпринимаются китайским правительством, начиная с 2020 г.
Выводы. Характеристики признания сомнительных валютных операций в Китае являются строгими, а китайские финансовые институты обладают широкими полномочиями в рамках их регулирования. Финансовые учреждения Китая должны осуществлять мониторинг подозрительных операций на всех уровнях управления бизнесом, принимать разумные меры для выявления подозрительных сделок не только в процессе идентификации клиентов, но и путем проверки, изучения и анализа данных о сделках. Цифровой юань, существенно отличающийся от других криптовалют, признают одной из самых развитых в мире криптовалют, которые находятся под контролем централизованных органов власти. Китайская цифровая валюта находится под контролем Центробанка и сводит к минимуму одно из главных достоинств криптовалюты — анонимность пользователя. Если Китай будет продолжать успешно вводить цифровой юань в оборот, то это может помочь Китаю защитить свой так называемый денежный суверенитет в контексте американских санкций.

1. Order of the People’s Bank of China.2016 No. 3 На кит. яз. (Приказ Народного банка Китая. 2016. № 3) // Государственный совет. URL: http://www.gov.cn/gongbao/content/2017/content_5213199.htm (дата обращения: 01.04.2022).

2. Criminal Code of the People’s Republic of China. На кит. яз. (Уголовный кодекс КНР) // Собрание народных представителей. URL: http://www.npc.gov.cn/zgrdw/npc/lfzt/rlys/2008-08/21/content_1882895.htm (дата обращения: 01.11.2022).

3. The crime of money laundering and criminal enforcement // ICLG. URL: https://iclg.com/practice-areas/anti-money-laundering-laws-and-regulations/china (дата обращения: 03.10.2022).

4. Order of the People’s Bank of China.2021 No.3 На кит. яз. (Приказ Народного банка Китая. 2021. № 3. Меры по надзору и управлению финансовыми учреждениями по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма) // Народный банк Китая. Государственный совет. URL: http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/144957/4232619/index.html (дата обращения: 01.04.2022).

5. Recently, ten departments, including the People s Bank of China, issued a “Notice on further prevention and elimination of rush risks in virtual currency transactions” (hereinafter referred to as the “Notice”). A spokesman for the People’s Bank of China answered questions from reporters on relevant issues. People’s Bank of China. State Council. На кит. яз. (Недавно десять департаментов, включая Народный банк Китая, выпустили «Уведомление о дальнейшем предотвращении и устранении ажиотажных рисков в операциях с виртуальной валютой» (далее – Уведомление). Пресс-секретарь Народного банка Китая ответил на вопросы журналистов по соответствующим вопросам) // Народный банк Китая. Государственный совет. URL: http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/4348556/index.html (дата обращения: 03.10.2022).

6. Kwan Chi Hung. China Aiming to Issue a Central Bank Digital Currency — Expected Macro- Level Effects // Rieti. URL: https://www.rieti.go.jp/en/china/19122701.html (дата обращения: 20.06.2022).

7. China’s digital currency not seeking ‘full control’ of individuals’ details: central bank official // Reuters. 2019. URL: https://www.reuters.com/article/us-china-markets-digitalcurrency-idUSKBN1XM0H2 (дата обращения: 22.06.2022).

8. China’s DCEP project launches biggest digital yuan test yet // Forcast.News. 2020. URL: https://forkast.news/china-dcep-digital-yuan-pros-cons/ (дата обращения: 25.06.2022).

9. Progress of Research & Development of E-CNY in China // People’s Bank of China. 2021. URL: http://www.pbc.gov.cn/en/3688110/3688172/4157443/4293696/2021071614584691871.pdf (дата обращения: 02.07.2022).

10. The State Council Information Bureau held a press conference on financial statistics for the first half of the year. Press Center of the State Council of the People’s Republic of China. На кит. яз. (Бюро информации Госсовета провело пресс-конференцию по финансовой статистике за первое полугодие) // Пресс-центр Госсовета КНР. URL: http://www.scio.gov.cn/xwfbh/xwbfbh/wqfbh/47673/48511/wz48513/Document/1727004/1727004.htm (дата обращения: 14.07.2022).

11. We need a Bretton Woods for the digital age // Financial Times. 2022. June 13. URL: https://www.ft.com/content/db151983-533e-4926-b979-bd18a6bd4baf (дата обращения: 03.10.2022).