Preview

Экономика и управление

Расширенный поиск

Состав и динамика корпоративной проблемной задолженности: основные тренды

https://doi.org/10.35854/1998-1627-2024-10-1235-1244

Аннотация

Цель. Структурировать результаты статистического исследования, а также сформировать понятийный аппарат, структуру проблемной задолженности российских компаний.

Задачи. Определить доминирующую долю банковских кредитов в структуре финансирования бизнеса на фоне увеличения объема корпоративных облигационных займов; выявить динамику увеличения кредитования и обосновать тренд опережающего роста просроченной корпоративной задолженности в кредитном портфеле российских банков; выявить особенности безнадежных и проблемных долгов, рискованных реструктуризаций, исследовать их динамику и долю; охарактеризовать отраслевую специфику выданных корпоративных кредитов и накопленной просроченной задолженности, а также динамику и индустриальную структуру реструктуризаций банковских кредитов корпоративных заемщиков в острые периоды кризисов последних лет.

Методология. С помощью общих методов научного познания в различных аспектах рассмотрены критерии образования проблемных долгов и их структурирование, тенденции и приоритетные направления работы с проблемными долгами.

Результаты. Установлена доминирующая доля банковских кредитов в структуре финансирования бизнеса в условиях увеличения объема корпоративных облигационных займов; показана динамика увеличения кредитования, обоснован тренд опережающего роста просроченной корпоративной задолженности в кредитном портфеле российских банков; выявлены особенности безнадежных и проблемных долгов, рискованных реструктуризаций, исследованы их динамика и доля. Кроме того, проанализированы вопросы об отраслевой специфике выданных корпоративных кредитов и накопленной просроченной задолженности, а также изучены динамика и индустриальная структура реструктуризаций банковских кредитов корпоративных заемщиков в острые периоды кризисов последних лет.

Выводы. Изучение причин образования проблемных долгов и урегулирования возврата, как процесса с выделением в нем стадий и мер, позволяет выявить специфику проблем регулирования, сформировать представление о структуре проблемных долгов, методах урегулирования, обеспечивающих благоприятные результаты возврата. 

Об авторах

О. А. Львова
Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова
Россия

Ольга Александровна Львова, доктор экономических наук, доцент, профессор кафедры финансового менеджмента,

119991, Москва, Ленинские горы, д. 1.


Конфликт интересов:

Авторы декларируют отсутствие конфликта интересов, связанных с публикацией данной статьи. 



Н. Е. Попов
Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова
Россия

Николай Евгеньевич Попов, соискатель факультета государственного управления,

119991, Москва, Ленинские горы, д. 1.


Конфликт интересов:

Авторы декларируют отсутствие конфликта интересов, связанных с публикацией данной статьи. 



Список литературы

1. Бобылева А. З., Аньшин В. М., Птицын А. В. Новые вызовы: сравнительный анализ международных реактивных антикризисных мер в связи с пандемией COVID-19 // Государственное управление. Электронный вестник. 2020. № 81. С. 24–48. DOI: 10.24411/2070-1381-2019-10077

2. Варламова Е. А. Производственный комплекс: из инвестиционного проекта в проблемный актив // Имущественные отношения в Российской Федерации. 2022. № 8. С. 19–24.

3. Львова О. А., Попов Н. Е. Управление проблемной задолженностью компаний: от терминологии к статистике // Государственное управление. Электронный вестник. 2024. № 103. С. 53–70. DOI: 10.55959/MSU2070-1381-103-2024-53-70

4. Львова О. А., Попов Н. Е. Урегулирование проблемной задолженности как составляющая экономической безопасности государства // Экономическая безопасность государства и бизнеса в условиях глобальной трансформации: монография / под ред. И. В. Манаховой, А. А. Пороховского. М.: Экономический факультет МГУ имени М. В. Ломоносова, 2023. С. 89–102.

5. Смулов А. М., Нурзат О. А. Проблемная задолженность: понятие, основные признаки и меры повышения эффективности возврата проблемных кредитов // Финансы и кредит. 2009. № 35. С. 2–12.

6. Юсупова О. А. Организация администрирования проблемной задолженности в кредитном портфеле коммерческого банка // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2016. № 10. С. 54–66.

7. Динамические ряды показателей отдельных таблиц сборника «Статистические показатели банковского сектора Российской Федерации» // Банк России. URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/159608/obs_tabl20c_do_20240101.xlsx (дата обращения: 05.08.2024).

8. Банковский сектор: аналитический обзор. 1 квартал 2024. М.: Банк России. 2024. 36 с. URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/49247/analytical_review_bs-2024-1.pdf (дата обращения: 08.08.2024).

9. Статистические показатели банковского сектора Российской Федерации. 2024. № 260. Апрель // Банк России. URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/49212/obs_260.xlsx (дата обращения: 05.08.2024).

10. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности: положение Банка России от 28 июня 2017 г. № 590-П // Гарант.ру: информ.-правовой портал. URL: https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71621612/?ysclid=m2eegb7057250739449 (дата обращения: 05.08.2024).

11. Задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам – резидентам и индивидуальным предпринимателям в рублях, по видам экономической деятельности и отдельным направлениям использования средств, млн руб. // Банк России. URL: https://www.cbr.ru/vfs/statistics/BankSector/Loans_to_corporations/01_02_A_Debt_corp_by_activity.xlsx (дата обращения: 16.01.2024).

12. Банковский сектор: аналитический обзор. I и II кварталы 2024 // Банк России. URL: https://www.cbr.ru/analytics/bank_sector/analytical_review_bs/ (дата обращения: 08.08.2024).

13. Банковский сектор: аналитический обзор. III квартал 2023. М.: Банк России. 2023. 36 с. URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/46673/analytical_review_bs-2023-3.pdf (дата обращения: 08.08.2024).

14. Доклад об антикризисных мерах Банка России. М.: Банк России, 2024. 125 с. URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/161810/report_on_anti-crisis_measures.pdf (дата обращения: 05.08.2024).

15. Годовой отчет Банка России 2022. М.: Банк России, 2023. 396 с. URL: https://www.cbr.ru/collection/collection/file/43872/ar_2022.pdf (дата обращения: 05.08.2024).


Рецензия

Для цитирования:


Львова О.А., Попов Н.Е. Состав и динамика корпоративной проблемной задолженности: основные тренды. Экономика и управление. 2024;30(10):1235-1244. https://doi.org/10.35854/1998-1627-2024-10-1235-1244

For citation:


Lvova O.A., Popov N.E. Composition and dynamics of corporate troubled debt: Main trends. Economics and Management. 2024;30(10):1235-1244. (In Russ.) https://doi.org/10.35854/1998-1627-2024-10-1235-1244

Просмотров: 66


ISSN 1998-1627 (Print)