emjumeЭкономика и управлениеEconomics and Management1998-16273033-7984СПбУТУиЭ10.35854/1998-1627-2025-1-61-71emjume-2364Research ArticleФИНАНСОВО-КРЕДИТНАЯ СФЕРАFINANCES AND CREDITМоделирование понятия «инновационный финансовый инструмент»Modeling the innovative financial instrument concepthttps://orcid.org/0000-0002-9532-7772СинцоваЕ. А.SintsovaE. A.

Елена Алексеевна Синцова, кандидат экономических наук, доцент, заведующий кафедрой международных финансов и бухгалтерского учета, доцент кафедры менеджмента и инноваций

190020, Санкт-Петербург, Лермонтовский пр., д. 44а

 191023, Санкт-Петербург, Садовая ул., д. 21

Elena A. Sintsova, PhD in Economics, Associate Professor, Head of the Department of International Finance and Accounting, Associate Professor of the Department of Management and Innovation

44A Lermontovskiy Ave., St. Petersburg 190020

 21 Sadovaya st., St. Petersburg 191023

sintsova_elena@hotmail.comСанкт-Петербургский университет технологий управления и экономики; Санкт-Петербургский государственный экономический университетSt. Petersburg University of Management Technologies and Economics; St. Petersburg State University of Economics2025010320253116171Copyright © Синцова Е.А., 20252025Синцова Е.А.Sintsova E.A.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://emjume.elpub.ru/jour/article/view/2364Цель

Цель. Разработка моделей представления инновационных финансовых инструментов для систематизации знаний о природе инновационных финансовых инструментов.

Задачи

Задачи. Провести обзор существующих методов представления об инновационных финансовых инструментах; разработать модели представления инновационных финансовых инструментов, в том числе с помощью системного логико-смыслового подхода; сделать выводы и определить перспективы дальнейшего развития предложенных моделей.

Методология

Методология. Автором использованы такие методы, как анализ и синтез, метод «черного ящика», логико-смысловое моделирование, одноуровневая триадическая дешифровка категории.

Результаты

Результаты. Рассмотрен процесс инвестирования через инновационный финансовый инструмент. На основе имеющихся данных и ряда условий определены ключевые элементы, а также понятие инновационного финансового инструмента как разновидности финансово го инструмента, отличающегося новизной, альтернативностью традиционным финансовым инструментам и обладающего наличием преимуществ перед последними. Полученные ре зультаты подтверждают позицию относительно повышения точности и эффективности пред ставления инновационных финансовых инструментов за счет логико-смыслового модели рования.

Выводы

Выводы. Разработанные модели представляют собой новый вклад в теорию. Автор тем самым предлагает комплексный подход к моделированию понятия инновационного финансового инструмента. Эти модели способствуют развитию научного знания и могут быть использо ваны практиками в различных отраслях для лучшего понимания, управления сложными взаимосвязями вкупе с инновационными финансовыми инструментами.

Aim

Aim. The work aimed to develop models for representing innovative financial instruments to systematize knowledge about the nature of innovative financial instruments.

Objectives

Objectives. The work reviews existing methods for representing innovative financial instruments; develops models for representing innovative financial instruments, including through the use of a systematic logical-semantic approach; as well as draws conclusions and determines prospects for further development of the proposed models.

Methods

Methods. The author employed analysis and synthesis, the black box technique, logical-semantic modeling, and single-level triadic decoding of the category.

Results

Results. The article discusses the process of investing through an innovative financial instrument. Based on the available data and a number of conditions, key elements are determined, as well as the concept of an innovative financial instrument as a type of financial instrument that is novel and alternative to traditional financial instruments, and has advantages over the latter. The results obtained confirm the position regarding increasing the accuracy and efficiency of representing innovative financial instruments through logical-semantic modeling.

Conclusions

Conclusions. The models developed represent a new contribution to the theory. The author thus offers a comprehensive approach to modeling the concept of an innovative financial instrument. These models contribute to the development of scientific knowledge and can be used by practitioners in various industries for better understanding and management of complex relationships in conjunction with innovative financial instruments.

инновационные финансовые инструментылогико-смысловое моделированиемоделированиеодноуровневая триадическая дешифровка категориифинансовая индустрияфинансовые инновации«черный ящик»innovative financial instrumentslogical-semantic modelingmodelingsingle-level triadic decoding of the categoryfinancial industryfinancial innovationsblack boxReferencesВасиленко Н. В., Румянцева А. Ю. Российская экономика в условиях институциональной трансформации перехода к многополярному миру // Экономика и управление. 2023. Т. 29. № 10. С. 1164–1177. DOI: 10.35854/1998-1627-2023-10-1164-1177Vasilenko N.V., Rumyantseva A.Yu. Russian economy in the conditions of institutional transformation of moving towards a multipolar world. Ekonomika i upravlenie = Economics and Management. 2023;29(10):1164-1177. (In Russ.). DOI: 10.35854/1998-1627-2023-10-1164-1177Никифорова В. Д., Синцова Е. А. Диалектика процессов цифровизации социально- экономической системы // Экономика и управление. 2022. Т. 28. № 3. С. 289–296. DOI: 10.35854/1998-1627-2022-3-289-296Nikiforova V.D., Sintsova E.A. Dialectics of digitalization processes in the socio-economic system. Ekonomika i upravlenie = Economics and Management. 2022;28(3):289-296. (In Russ.). DOI: 10.35854/1998-1627-2022-3-289-296Гусева И. А., Пугачева А. С. Финансовые инновации: сущность и история // Финансовые рынки и банки. 2019. № 1. С. 8–14.Guseva I.A., Pugacheva A.S. Financial innovation: Essence and history of development. Finansovye rynki i banki = Financial Markets and Banks. 2019;(1):8-14. (In Russ.).Медникова О. В., Абызова Е. В. Финансовые инновации и их роль в современной финансовой системе-идентификация и систематизация проблемы // Вестник Академии знаний. 2019. № 33. С. 158–168.Mednikova O.V., Abyzova E.V. Financial innovations and their role in the modern financial system – identification and systematization of the problem. Vestnik Akademii znanii = Bulletin of the Academy of Knowledge. 2019;(33):158-168. (In Russ.).Боровская М. А., Никитаева А. Ю., Бечвая М. Р., Черниченко О. А. Финансовые инструменты в экономических механизмах стратегического развития науки и образования: экосистемный подход // Финансы: теория и практика. 2022. Т. 26. № 2. С. 6–24. DOI: 10.26794/2587-5671-2022-26-2-6-24Borovskaya M.A., Nikitaeva A.Yu., Bechvaya M.R., Chernichenko O.A. Financial instruments of economic mechanisms for strategic development of science and education: Ecosystem approach. Finance: Theory and Practice. 2022;26(2):6-24. DOI: 10.26794/2587-5671-2022-26-2-6-24Котляров И. Д. Цифровая трансформация финансовой сферы: содержание и тенденции // Управленец. 2020. Т. 11. № 3. С. 72–81. DOI: 10.29141/2218-5003-2020-11-3-6Kotliarov I.D. Digital transformation of the financial industry: The substance and trends. Upravlenets = The Manager. 2020;11(3):72-81. (In Russ.). DOI: 10.29141/2218-5003-2020-11-3-6Кошелев К. А. Определение категории «цифровые финансовые активы»: экономический, правовой и учетный аспекты // Инновации и инвестиции. 2021. № 2. С. 114–117.Koshelev K.A. Definition of the category of “digital financial assets”: Economic, legal and accounting aspects. Innovatsii i investitsii = Innovation & Investment. 2021;(2):114 117. (In Russ.).Малыхина И. О., Салихова М. О. Инновации как фактор социально-экономического развития национальной экономики // Образование. Наука. Производство: XI Междунар. молодежный форум (Белгород, 1–20 октября 2019 г.). Белгород: Белгородский государственный технологический университет имени В. Г. Шухова, 2019. С. 2377–2381.Malykhina I.O., Salikhova M.O. Innovations as a factor in the socio-economic development of the national economy. In: Education. Science. Production. Proc. 11th Int. youth forum (Belgorod, October 1-20, 2019). Belgorod: Belgorod State Technological University named after V.G. Shukhov; 2019:2377-2381. (In Russ.).Оборин М. С. Инновационные финансовые технологии // Научный вестник: финансы, банки, инвестиции. 2022. № 1. С. 27–35.Oborin M.S. Innovative financial technologies. Nauchnyi vestnik: finansy, banki, investitsii = Scientific Bulletin: Finance, Banking, Investment. 2022;(1):27-35. (In Russ.).Румянцева А. Ю., Тарутько О. А. Анализ специальных инструментов финансирования устойчивого развития // Экономика и управление. 2023. Т. 29. № 2. С. 200–212. DOI: 10.35854/1998-1627-2023-2-200-212Rumyantseva A.Yu., Tarutko O.A. Analysis of special instruments for financing sustainable development. Ekonomika i upravlenie = Economics and Management. 2023;29(2):200-212. (In Russ.). DOI: 10.35854/1998-1627-2023-2-200-212Соколов М. С. Трансформация понятия инновационная инфраструктура: предпосылки, реальность и перспективы // Друкеровский вестник. 2019. № 5. С. 19–25. DOI: 10.17213/2312-6469-2019-5-19-25Sokolov M.S. The transformation of the concept of innovation infrastructure: Preconditions, reality and prospects. Drukerovskii vestnik. 2019;(5):19-25. (In Russ.). DOI: 10.17213/2312-6469-2019-5-19-25Яковлева Е. А., Толочко И. А. Инструменты и методы цифровой трансформации // Вопросы инновационной экономики. 2021. Т. 11. № 2. С. 415–430. DOI: 10.18334/vinec.11.2.112016Yakovleva E.A., Tolochko I.A. Tools and methods of digital transformation. Voprosy innovatsi onnoi ekonomiki = Russian Journal of Innovation Economics. 2021;11(2):415-430. (In Russ.). DOI: 10.18334/vinec.11.2.112016Дубицкая Е. А., Цуканова О. А. Методические рекомендации по управлению инновационными проектами в высокотехнологичных отраслях // Фундаментальные исследования. 2019. № 1. С. 21–25.Dubitskaya E.A., Tsukanova O.A. Methodical recommendations for the management of innova tion project in the high-tech industries. Fundamental’nye issledovaniya = Fundamental Research. 2019;(1):21-25. (In Russ.).Каплюк Е. В., Низов Н. В. Бизнес-модели циркулярной экономики и цифровые технологии в инновационном развитии промышленности // Вестник Академии знаний. 2022. № 50. С. 127–133.Kaplyuk E.V., Nizov N.V. Business models of the circular economy and digital technologies in the innovative development of the industry. Vestnik Akademii znanii = Bulletin of the Academy of Knowledge. 2022;(50):127-133. (In Russ.).Костоглодова Е. Д. Финансовые инструменты формирования новой модели культурной политики в условиях цифровой экономики // Финансовые исследования. 2019. № 1. С. 61–67.Kostoglodova E.D. Financial instruments for the formation of a new model of cultural policy in the digital economy. Finansovye issledovaniya = Financial Research. 2019;(1):61 67. (In Russ.).Молоканов А. И., Травкина Е. В. Развитие теоретических основ категорий «финтех» и инновационных финансовых технологий в современной цифровой трансформации // Финансовые рынки и банки. 2021. № 3. С. 3–6.Molokanov A.I., Travkina E.V. Development of theoretical foundations of “fintech” categories and innovative financial technologies in the modern digital transformation. Finansovye rynki i banki = Financial Markets and Banks. 2021;(3):3-6. (In Russ.).Синцова Е. А., Сухачева В. В. 3.1. Анализ схем коллективного инвестирования в современных условиях // Теория и практика применения цифровых технологий при управлении финансами и экономическими процессами: коллективная монография / отв. ред. В. А. Кунин. СПб.: Санкт-Петербургский университет технологий управления и экономики, 2021. С. 69–79.Sintsova E.A., Sukhacheva V.V. Analysis of collective investment schemes in modern conditions. In: Kunin V.A., ed. Theory and practice of applying digital technologies in financial and economic process management. St. Petersburg: St. Petersburg University of Management Technologies and Economics; 2021:69-79. (In Russ.).Block J. H., Colombo M. G., Cumming D. J., Vismara S. New players in entrepreneurial f inance and why they are there // Small Business Economics. 2018. Vol. 50. No. 2. P. 239–250. DOI: 10.1007/s11187-016-9826-6Block J.H., Colombo M.G., Cumming D.J., Vismara S. New players in entrepreneurial finance and why they are there. Small Business Economics. 2018;50(2):239-250. DOI: 10.1007/s11187-016-9826-6Klein M., Neitzert F., Hartmann-Wendels T., Kraus S. Start-up financing in the digital age: A systematic review and comparison of new forms of financing // The Journal of Entrepreneurial Finance (JEF). 2019. Vol. 21. No. 2. P. 46–98. DOI: 10.57229/2373-1761.1353Klein M., Neitzert F., Hartmann-Wendels T., Kraus S. Start-up financing in the digital age: A systematic review and comparison of new forms of financing. The Journal of Entrepreneurial Finance. 2019;21(2):46-98. DOI: 10.57229/2373-1761.1353Cumming D., Deloof M., Manigart S., Wright M. New directions in entrepreneurial finance // Journal of Banking & Finance. 2019. Vol. 100. P. 252–260. DOI: 10.1016/j.jbankfin.2019.02.008Cumming D., Deloof M., Manigart S., Wright M. New directions in entrepreneurial finance. Journal of Banking & Finance. 2019;100:252-260. DOI: 10.1016/j.jbankfin.2019.02.008Гульбинас А. С., Литвинова Н. А. Определение понятия «микроклимат» помещения с использованием системно-категориального подхода // Вестник Eвразийской науки. 2021. Т. 13. № 5. URL: https://esj.today/PDF/15SAVN521.pdf?ysclid=m6rlr3qdd2934284341 (дата обращения: 20.10.2024).Gulbinas A.S., Litvinova N.A. Construction of the definition “microclimate” category using the system-categorical approach. Vestnik evraziiskoi nauki = The Eurasian Scientific Journal. 2021;13(5):12. URL: https://esj.today/PDF/15SAVN521.pdf?ysclid=m6rlr3qdd2934284341 (accessed on 20.10.2024). (In Russ.).Железнякова Е. А. Русский язык как неродной для детей мигрантов: определение понятия // Мир науки, культуры, образования. 2021. № 5. С. 36–38. DOI: 10.24412/1991-5497-2021-590-36-38Zhelezniakova E.A. Russian as a non-native language for migrant children: Definition of the concept. Mir nauki, kul’tury, obrazovaniya = The World of Science, Culture and Education. 2021;(5):36-38. (In Russ.). DOI: 10.24412/1991-5497-2021-590-36-38Маркова Н. А. Феномен «адаптационное обучение» в высшем образовании: анализ и конструирование определения // Вестник Томского государственного педагогического университета. 2022. Вып. 5. С. 7–17. DOI: 10.23951/1609-624X-2022-5-7-17Markova N.A. The phenomenon of “adaptation learning” in higher education: Analysis and definition construction. Vestnik Tomskogo gosudarstvennogo pedagogicheskogo univer siteta = Tomsk State Pedagogical University Bulletin. 2022;(5):7-17. (In Russ.). DOI: 10.23951/1609-624X-2022-5-7-17Задорожная В. А. Дефиниция понятия «равенство всех перед законом и судом» в уголовном судопроизводстве // Вестник Сургутского государственного университета. 2022. № 1. С. 91–100. DOI: 10.34822/2312-3419-2022-1-91-100Zadorozhnaya V.A. Equality before the law and the court: Definition of the concept in criminal proceedings. Vestnik Surgutskogo gosudarstvennogo universiteta = Surgut State University Journal. 2022;(1):91-100. (In Russ.). DOI: 10.34822/2312-3419-2022-1-91-100Ревтова Е. Г. Конструирование дефиниции категории «кредит» // Вестник Волгоградского государственного университета. Экономика. 2020. Т. 22. № 4. С. 122–131. DOI: 10.15688/ek.jvolsu.2020.4.11Revtova E.G. Construction of the definition of the “credit” category. Vestnik Volgogradskogo gosudarstvennogo universiteta. Ekonomika = Journal of Volgograd State University. Economics. 2020;22(4):122-131. (In Russ.). DOI: 10.15688/ek.jvolsu.2020.4.11Синцова Е. А. К вопросу определения финансового мониторинга промышленного предприятия // Проблемы современной экономики. 2023. № 1. С. 73–77.Sintsova E.A. To the issue of defining financial monitoring of an industrial enterprise. Problemy sovremennoi ekonomiki = Problems of Modern Economics. 2023;(1):73-77. (In Russ.).

The authors declare that there are no conflicts of interest present.